¿Qué es el servicio de Análisis de cartera de clientes de Estratify?
El servicio de “Análisis de cartera de clientes” de Estratify, la plataforma de servicios digitales de Solunion, ofrece una visión integral de tus relaciones comerciales. Su objetivo es brindarte un perfil de riesgo de tus clientes, combinando información financiera, sectorial y geográfica en un informe claro y accionable, para que puedas tomar decisiones comerciales más informadas. Puedes cargar los datos de tus clientes de forma manual o automática, y la plataforma los procesa aplicando validación y enriquecimiento a partir de la base de datos global de Solunion.
El resultado es un cuadro de mandos visual que muestra los principales indicadores de riesgo de tu cartera:
- Concentración de clientes: identifica si gran parte de tus ventas dependen de pocos clientes y si estos presentan un riesgo elevado.
- Nivel de impago estimado: clasifica a tus clientes según su grado de solvencia en los próximos doce meses.
- Mapa de riesgos por país y sector: muestra en qué mercados o industrias se concentran tus clientes y cuál es el nivel de riesgo asociado.
- Impacto potencial: combina la probabilidad de impago y el nivel de relevancia de tus clientes respecto de tu cartera, para que sepas qué casos tendrían mayor huella en tu negocio.
Todo ello avalado por la experiencia de Solunion, la compañía experta en productos y servicios para la gestión del riesgo comercial, y la red internacional de Allianz Trade, líder mundial en seguros de crédito.
¿Cómo funciona el análisis de tu cartera de clientes?
El servicio está diseñado para que obtengas información clara, práctica y fácil de usar.
- Entrada de datos: manual o automática, mediante plantillas.
- Procesamiento: verificación y actualización de la información, para garantizar que los datos sean suficientes y útiles para el análisis.
- Resultados: informe completo online y en PDF.
¿Qué información ofrece el análisis de cartera?
El valor de este servicio está en la visión agregada y clara que ofrece sobre la salud global de tu cartera de clientes, el verdadero motor de tu negocio.
Todo este análisis se construye sobre el Grade de Solunion, una calificación de riesgo que se actualiza de forma continua a partir de la información de una base de datos global con registros de más de 85 millones de empresas y la experiencia de una red de más de 1.500 analistas. Esto garantiza que las conclusiones se apoyen en información fiable y vigente, ofreciendo una visión consistente sobre la solvencia y el riesgo de impago de tus clientes. Con esta base, las decisiones comerciales se vuelven más seguras y sostenidas en el tiempo.
A partir de esta información, podrás analizar tu cartera de clientes desde diferentes ángulos:
Cuadro de mando principal: resumen de tu análisis
El primer resultado que recibes es un resumen claro y directo del alcance de tu análisis, que te muestra de un vistazo:
- Número de clientes identificados y analizados: un dato clave para valorar la consistencia de la muestra (un número bajo de clientes analizados puede ser una señal de alerta).
- Clientes en riesgo de inactividad: es decir, aquellos que en los últimos doce meses apenas han tenido actividad comercial relevante y que pueden impactar en la estabilidad de tu negocio.
Análisis de portafolio: visión general del riesgo de tu cartera
En este apartado puedes ver cómo se reparte tu cartera en función del riesgo:
Distribución de clientes por nivel de riesgo: identifica qué porcentaje de tus clientes está clasificado en cada categoría (bajo, medio, alto o muy alto riesgo). Esto te ayuda a saber de un vistazo si tu base de clientes es sólida o si acumula demasiados perfiles con riesgo elevado.
Distribución de ventas por nivel de riesgo: no todas las ventas tienen el mismo peso. Este gráfico muestra qué parte de tu facturación total está asociada a cada nivel de riesgo. Así puedes detectar si un volumen importante de tus ventas depende de clientes con baja solvencia, lo que podría comprometer tu liquidez.
Con esta visión cruzada, no solo sabes cuántos clientes se encuentran en cada nivel de riesgo, sino también qué impacto potencial tienen en tus ingresos.
Distribución del riesgo por sectores
Más allá de la foto global, la plataforma te permite profundizar en qué sectores concentran mayor exposición. A través de mapas de calor puedes ver::
- Número de clientes y volumen de ventas en cada sector.
- Todo ello cruzado con el nivel de riesgo asociado a cada cliente.
Esta visión sectorial te ayuda a detectar dependencias excesivas en industrias concretas y a valorar si conviene diversificar riesgos para reducir tu exposición.
Evaluación del riesgo por probabilidad y severidad del impago
La plataforma clasifica a tus clientes en función de dos dimensiones clave:
- Probabilidad de impago: mide la posibilidad de que un cliente no cumpla con sus pagos.
- Severidad del impacto en caso de incumplimiento: estima la gravedad de las consecuencias para tu negocio en caso de incumplimiento, teniendo en cuenta el peso de ese cliente en tu cartera (ventas, volumen o exposición media).
Esto no implica necesariamente romper relaciones, sino que puede mitigarse con otras acciones como el ajuste de las condiciones de pago, la reducción de exposición o la solicitud de garantías.
Lectura recomendada
¿Qué beneficios aporta a tu empresa?
El Análisis de cartera de clientes es una herramienta estratégica que transforma datos agregados en información útil para la toma de decisiones. No se trata de evaluar el riesgo individual de cada cliente, sino de entender la salud global de tu cartera y anticipar señales de alerta.
- Visión completa de los riesgos que afectan a tu negocio.
- Identificación de áreas críticas con mayor probabilidad de impago.
- Capacidad para decidir con seguridad a quién vender, en qué condiciones y cómo proteger tu liquidez.
- Refuerzo de la confianza de clientes, socios, inversores o entidades financieras gracias a una gestión basada en datos.
En definitiva, conocer la salud financiera de clientes te permite reducir impagos, anticipar problemas y fortalecer tu crecimiento con datos fiables.
